【加密貨幣入門ptt】初學加密貨幣?你需要知道的6大重要知識!

加密貨幣入門

最後更新於 2022 年 9 月 30 日

2021年加密貨幣總市值突破三兆,Coinbase成為在美國公開上市的第一間加密貨幣交易所、美國第一個比特幣期貨ETF-BITO上市、薩爾瓦多將比特幣作為法定貨幣,2022年2月9日,俄羅斯政府和央行達成一致,將加密貨幣視為資產。

隨著區塊鏈技術的成熟,各國對於加密貨幣打壓式的監管態度也漸漸轉變,越來越多的國家承認加密貨幣的資產屬性,加密貨幣也成為一個受關注的未來趨勢。

與時俱進、跟著趨勢走,才能掌握更多的機會,這篇文章可以完整了解有關加密貨幣入門ptt詢問度很高的6大基本觀念、敎你如何入門投資加密貨幣,一起來學習吧。

加密貨幣是什麼?

加密貨幣就是虛擬貨幣嗎?它們的差別究竟是什麼?

虛擬貨幣

簡單的說,我們現在使用的紙鈔、銅板,是屬於實體貨幣,相反的,虛擬貨幣是指任何非紙質或金屬製的實體貨幣或代幣,包含超商點數、Line Point、飛航里程點數、信用卡積點、網路遊戲點數等,其實會發現虛擬貨幣在我們日常生活中蠻常使用到的,這些都統稱虛擬貨幣。

加密貨幣

虛擬貨幣的範圍較大、比較廣義,而加密貨幣是虛擬貨幣的其中一種。加密貨幣是可以用來購買商品和服務的數字貨幣。

和一般的虛擬貨幣最大的區別在於安全性資料的不可篡改性,它主要是透過密碼學創建出來,具有加密功能的分類帳來保護交易。

加密貨幣不需要銀行或政府等中心化的權威機構就可以創建,所以許多公司或團體會發行自己創建的加密貨幣,通稱為代幣token,用戶只要將實際的法幣,如:台幣、歐元兌換為其加密貨幣,就能購買或使用他們提供的相關商品服務。

加密貨幣起源

背景在2008年全球金融危機時,大型金融機構、企業倒閉,引發經濟衰退,產業蕭條,美國政府用大量國庫資金救市,民眾卻面臨失業,破產危機中,暴露了中心化體系的弊端。

2008年11月, 一位自稱「中本聰」的人,在網路上發表了比特幣白皮書《比特幣:對等網路電子現金系統》,介紹電子貨幣的最新想法,運用區塊鏈的技術,建立一個基於加密技術的去中心化支付系統,解決交易信任的問題。

而比特幣的發行量是以遞減的速度產出,直到 2140年達到 2,100萬顆為上限。若總供應量不變,未來對於比特幣需求變高,比特幣價值也將會提高。

2009年1月3日,中本聰開發出實現比特幣演算法的程式,在首次挖礦中得到了50個比特幣,正式啟動比特幣金融系統,成為第一個以區塊鏈技術創造出來的加密貨幣。

一直以來,中本聰的真實身分不為人知,有人認為,他的初衷是希望加密貨幣成為自由流通、不受政府、金融機構控制的貨幣。

加密貨幣的原理

區塊鏈是創建加密貨幣的技術,簡單來說, 區塊鏈就是一種去中心化的分散式資料庫,可以把它想成是一個每個人都可參與的電子記帳本,運用密碼學串接來保護內容的文字記錄,讓這串記錄難以被竄改,不論是轉帳、旅遊、物聯網等,都可以應用區塊鏈的技術,以下舉例說明:

中心化體系-無區塊鏈

在中心化的體系中,主要由中介機構如銀行、交易所保存每個人的交易紀錄,讓銀行裡的數字能被全世界的人信任,全球金融體系也能順利運轉。

如:你買東西要轉帳給店家,必須透過銀行作為中介,相關的交易紀錄也會保存在銀行。

去中心化體系-有區塊鏈

在去中心化的體系中,交易紀錄主要藉由「分散式帳本」,讓所有參與者的電腦一起記帳,這個交易帳本經過加密、分散儲存,不需要透過中介機構儲存、認證,所以稱為「去中心化」。

這個系統會對給予提供電腦硬體運算能力、參與記帳的人加密貨幣的獎勵,這些參與記帳的人稱為礦工,他們使用電腦運算進行記錄而獲得獎勵的過程,稱為挖礦

記帳者把交易記錄打包到一個區塊裡,其它的人同步更新自己的帳本,然後再開始記錄,記錄完,在打包一個新的區塊,連接到上一個區塊後面,帳本就是由一個個相連的區塊,所形成的區塊鏈。

每個區塊經過礦工運算後加密,藉由密碼學相互連接,讓交易記錄具有可追蹤、不可竄改、安全的特性。

加密貨幣種類

截至2022/3/29,查看加密貨幣市場資訊網站 Coinmarketcap ,共有約185325種不同的加密貨幣幣,並持續增加中,目前總市值約2兆1千美元,比特幣佔總市值約42%,約為9,100億美元。

加密貨幣市值

因為區塊鏈技術不斷升級,相關應用也不斷創新,每個加密貨幣可能會有一個新型技術規格、或一種、多種的應用項目。

在這裡以最常見三種加密貨幣種類並舉例1-2種做介紹:主流幣 、 DeFi 應用幣、平台幣 。

主流幣

主流幣主要指的是在幣圈主流認可的加密貨幣,像市值前兩名的比特幣和以太幣,而後面的幣排名變化比較大,這邊先介紹這兩種。

比特幣(Bitcoin/BTC)

比特幣是目前加密貨幣中市值最大的幣種,剛才在加密貨幣起源中提到,比特幣是第一個出現的加密貨幣,它是運用區塊鏈技術,打造出不需要透過中介機構的去中心化世界,而加上它具有「供給有限」的特質,成為人們價值保存的工具。

目前在美國,比特幣可以用來進行生活上的消費,包含PayPal 、MasterCard等大型金融機構,也已提供相關服務。

以太幣(Ethereum/ETH)

市值第二大的加密貨幣幣種-以太幣,是在以太坊上的加密貨幣。而以太坊是第一個區塊鏈智能合約平台,最早是在2013年由Vitalik Buterin(V神)提出。

和比特幣相比,以太坊多了「智能合約」的區塊鏈技術,它是用於自動化平台上的交易協議,會自動執行,也可搭配金融交易。讓全世界的使用者都可在以太坊的區塊鏈上建構去中心化應用程式(DAPPs)和發行代幣。例如:穩定幣 USDT 、遊戲、首次代幣發行ICO。

以太幣可以使用在以太坊平台上作為交易手續費,及運算服務的工具。

DeFi應用幣

透過在智能合約平台(如:以太坊)上建立智能合約,提供去中心化的金融服務,例如:交易、借貸、質押、買保險等。有些DeFi平台會發行特有的代幣,並授與代幣特定功能和獎勵制度。

穩定幣

穩定幣也屬於DeFi應用幣的一種,由於加密貨幣的價格起伏很大,所以使用在日常的支付和交易時會有些困難,因此創造出了穩定幣,可以跟法幣等值, 在投資和交易時就比較方便能衡量價值。

USDT(泰達幣)

美元穩定幣排行第一名的泰達幣(USDT),是目前市場上規模最大的穩定幣,由Tether公司所推出,瞄準美元價格,1枚USDT = 1美元,維持在與美元相等的價值,目前多數投資者習慣使用。

USDC (USD Coin)

美元穩定幣排行第二名,與美元掛鉤1:1,由Coinbase與高盛旗下的Circle聯合發行,由第三方會計師Grant Thornton LLP進行審計。

平台幣

由加密資產交易平台發行的加密貨幣。平台會訂定獎勵機制,賦予平台幣一定的價值,如:減免交易手續費、獲取空投獎勵、參與新幣上線的投票等相關服務。

幣安幣(Binance Coin/BNB)

幣安交易所目前是全球最大的加密貨幣交易所,由加拿大華裔企業家、現名列全球10大富豪的趙長鵬所創立,幣安幣就是幣安交易所的平台幣。

在其平台上有許多生態系統,如:Binance鏈、學院資源等項目,除了交易, 利用幣安幣還可以創建智能合約。

為什麼用加密貨幣?

為什麼要用加密貨幣?有什麼優點和風險?這邊先來了解一下加密貨幣的特性:

優點

數量有限

加密貨幣的數量是透過演算法的規則,有限制供應量的數量,所以不會因為政府採取寬鬆貨幣政策,發行太多貨幣,而導致通貨膨脹,造成貨幣貶值的狀況。

透明度高

加密貨幣是使用區塊鏈的技術,可讓每筆交易紀錄儲存在區塊鏈中,任何人都可以透過區塊鏈分類帳本看到交易進度和資訊。

轉帳方便

加密貨幣的交易是即時的,轉帳時,最快能在幾分鐘內得到確認,對於國外轉帳來說也十分方便。

投資規劃

加密貨幣沒有國界,全年24小時都可交易,不受時間、地點限制,不像傳統金融股市週休假日會休市,只需有網路及交易所帳號即可。加上市場波動沒有限制,有現貨交易,也有合約、槓桿操作等,除了喜歡風險的投資者適合外,針對較保守的新手、小資族,也可以利用自動化的工具進行投資。

風險

匿名性

由於加密貨幣的錢包不必與身份識別資訊相連,其他人也無法知道其交易地址的擁有者是誰。所以有心人士會將其使用在洗錢或是詐騙等非法活動等,因此,大部分國家會要求交易所對用戶進行KYC(金融機構驗證用戶身份的程序)後才能交易。

交易不可逆

加密貨幣一但傳送給其他人,就無法取回,交易得到確認後,任何人即使是政府機構、礦工,都無法更改,除非接收者再傳回給你。

詐騙和駭客

由於現在投資加密貨幣很熱門,所以網路上越來越多非法人士利用人性弱點,聲稱只要小資金就能賺取高報酬,或是代操,吸引投資者在非法的交易所投入資金,結果之後讓用戶資金提不出來或跑路等手法詐騙,所以要非常注意,投資時要保持理性清晰的頭腦,並做足功課,減少被詐騙風險。

全球排名前幾大的加密貨幣交易所,幾乎都有被駭客攻擊過的案例,另外有一種白帽駭客,不以攻擊或竊取資料為目標,是找出網站的資安漏洞以賺取獎金,可以讓交易所知道系統的缺失,以減少日後更多的損失。如:2022年2月初加密貨幣交易所Coinbase遭駭事件。

價格波動大

加密貨幣的價格不像股票,它價格漲跌是沒有限制的,所以價格波動起伏非常大,像比特幣在2021年11月來到最高點6萬9千USDT(約台幣193萬),到2022年跌到3萬2千USDT左右(約台幣89萬),但其實,這在幣圈是很常見的。

新手在投資加密貨幣時,可以學習觀察市場的波動性,那麼,剛開始投資要怎麼做才能降低風險?一起往下看吧!

虛擬貨幣怎麼玩?投資方式和風險

加密貨幣的投資方式有適合新手、小資金的、也有適合經驗豐富的老手,可以依照自己的風險承擔能力做選擇,以下列出常見的6種。

1、長期持幣

選擇看好的幣種,買進後放著,長期持有,是很多人會使用的方式,因為投資的目標是設定長時間,眼光放長遠,所以較不會受短期的價格漲跌影響,在相對低點時,定期買進,當市場到達自己設定的價格在賣出。

風險:長期持幣的風險相對較低,但要注意選擇的平台和選的幣種未來發展趨勢。

2、存幣生息

就和存錢在銀行收利息一樣,存幣在加密貨幣交易所有約6-20%的年化,可以選擇想要持有的幣做存款,若選擇的幣種價格較穩定或有未來性,相較其他投資方法,風險是較小的。

為什麼加密貨幣利息年化高?是因為在加密貨幣市場中,許多人會使用高槓桿、借貸的方式頻繁的交易賺取價差,相較一般銀行的借貸人,更願意付擔更多的手續費用,而加密貨幣平台主要就是透過手續費賺錢,所以也能給存幣、提供本金的使用者更多利息。

風險:風險在於選擇的幣種是否為主流、使用的平台是否安全。延伸閱讀:怎麼用穩定幣存出年化報酬14%↑?

3、量化交易

量化交易是一種利用設定好的程式去自動交易的工具,只要選好交易模式,交易機器人就會自動規律的執行交易策略,量化交易工具的有很多,大多數人較常使用的有:網格交易、期限套利、波段追蹤、定投等。延伸閱讀:網格交易是什麼?派網實測心得、開單教學、優缺點

風險:量化交易策略需要看市場趨勢、規劃要做短期或中長期的設置,例如:網格交易是要在震盪上揚的趨勢中才會賺錢。

4、合約交易

合約交易是買一個預測某個幣種未來走勢漲跌的合約,利用槓桿倍率來看多或看空加密貨幣,運用槓桿的原理放大收益。加密貨幣市場價格漲跌起伏很大,若喜歡高風險投資,會技術分析、看籌碼、分析消息面的人,可以利用合約交易,以小博大。

風險:合約交易會使用到槓桿,較適合有經驗的老手,風險高,需要嚴守紀律並設置止盈止損,因為一夕間可能賺很多但也能賠光,對於較不熟悉幣價漲跌狀況的新手較不適合。

5、流動性挖礦

有些交易所提供不同交易對的「流動性礦池」,如:BTC/ETH交易礦池、XRP/USDT交易礦池,投資人把加密貨幣投入進礦池,讓其他想買賣這些幣的投資人能快速完成交易,由於使平台帶來了交易流動性,平台會給予手續費或平台幣獎勵給提供資金的投資人。

風險:流動性挖礦風險較高,在於幣價下跌會使投資人持有的幣減少,另外當礦池產生交易時,交易對的價格比例會變化,而池裡的貨幣不會跟著實際市場上的價格變化時,會發生價格差距,而產生虧損的情形。

6、GameFi遊戲

GameFi全名是Game finance,遊戲化金融,是一種在區塊鏈上面開發的遊戲,項目方將遊戲中的角色、裝備使用NFT的方式銷售,通常玩家需先質押代幣或購買NFT才能開始玩遊戲,而在遊戲中賺取的加密貨幣、NFT,可以實際到交易所去交易兌現,也就是邊玩邊賺(Play to earn)的概念。

風險:鏈遊種類很多,代幣幣價暴跌或項目方捲款而逃時有所聞,要參與前需慎選遊戲項目方團隊,仔細評估風險,經營一款遊戲要維持長久熱度不容易,所以也需要長時間的考驗。

加密貨幣投資入門教學

新手要怎麼簡單開始投資加密貨幣呢?首先,先註冊一個有支持台幣入金的台灣加密貨幣交易所帳戶,並完成KYC身份認證,把台幣轉帳進去,就可以在交易所買加密貨幣了。

KYC是什麼?意思是實名認證,是金融機構驗證用戶身份的程序,就像我們去銀行開戶,需要驗證你的真實身份,為了配合法規防範洗錢、身份盜用。

因為法規關係,台灣的加密貨幣沒有提供太多相關的投資工具,能夠買到的幣種也較少,想要使用更多元的投資工具,可以再使用國際的加密貨幣交易所,而每個交易所都有自己擅長的項目。

像新手也能簡單入門的派網主要是量化交易、AAX交易所是存幣升息、合約、幣安交易所的投資功能完善豐富,對於新手來說,較需要多花一些時間了解和學習,使用起來較專業,有合約、流動性挖礦等。

因為國際的交易所幾乎沒有提供台幣入金,通常是提供信用卡直接買幣或場外交易,多數台灣投資朋友通常會先註冊台灣加密貨幣交易所方便出入金台幣,當要在國外的交易所交易時就把台幣交易成USDT,在轉到國外的交易所交易。

投資流程舉例如下:

加密貨幣入門

投資方式

1.入金TWD:從銀行轉台幣TWD到台灣交易所

2.轉幣USDT:在台灣交易所用新台幣買USDT

3.提幣USDT:從台灣交易所轉USDT到派網交易所就可以開始投資了

加密貨幣入門ptt

提領收益

1.提幣USDT:從派網轉 USDT到台灣交易所

2.轉幣TWD:在台灣交易所將USDT賣成台幣

3.出金TWD:從台灣交易所轉帳台幣回銀行

加密貨幣交易所開戶

那麼,有哪些合法、新手也能簡單入門的加密貨幣交易所?下面列出一般常見、ET自己也有在使用的交易所,相關介紹和註冊開戶、出入金、買幣的方法,可點擊「點我了解」閱讀文章了解。台灣加密貨幣交易所ptt推薦有哪些?三大交易所評價比較

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自動化網格交易

加密貨幣價格漲幅很大,有沒有風險較低,適合幣圈新手的交易方法?網格交易是派網交易所提供的一種量化交易工具,它是依照市場波動的特性、規律的透過低買高賣的方式來套利,可以24小時自動運作,很適合沒時間盯盤的上班族和新手使用,怎麼簡單開單?

相關學習和教學可見:

網格交易是什麼?派網實測心得、開單教學、優缺點

幣圈新手怎麼簡單上手?天地單、網格交易、無限網格教學

結語

科技日新月異,加密貨幣也已漸漸成為趨勢,它是一門內容包含很廣泛的知識,如果對於加密貨幣還是只停留在投機工具,那是因為了解的還不夠全面。

其實不論是否投資,我們都需要去認識它,而在投資上,初剛開始接觸的新手,除了熟悉市場、注意風險外,也要持續學習相關知識,可以利用智能科技的自動化交易工具,讓投資理財變得更輕鬆簡單。

*本文並非投資建議,所有投資都有風險,有賺亦有賠,敬請讀者自行判斷,衡量自身風險承擔能力謹慎投資。

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