新手必知!加密貨幣的風險和8個必備投資心態!

加密貨幣的風險

最後更新於 2022 年 11 月 25 日

2021年11月比特幣漲到台幣約193萬,在2022年1月又跌到台幣約89萬,跌幅超過50%,加密貨幣沒有漲跌幅的限制,價格波動起伏非常大,但這在幣圈就是常態。

情緒,是投資時最大的敵人,看到幣價上漲時因為過度開心買進,下跌時因為過度恐懼拋售,都會造成大量的虧損。

其實,投資會不會成功,除了掌握時機、用對工具外,最重要的是心態,新手入門時需要知道哪些加密貨幣的風險和哪8個正確的心態呢?一起來看看!

加密貨幣入門

加密貨幣的風險

價格波動大

因為加密貨幣容易受到新聞媒體等消息面影響、加上來源有限、人為操作高槓桿交易等因素,所以會讓價格出現劇烈的波動,若能善用波動,持續規律的做低買高賣將是收益可觀的套利方式。

交易風險

只要使用網路,就有機會遇到遇到駭客,加密貨幣大多儲存於網路電子錢包,而交易平台也可能遭駭客入侵,另外,交易所由私人企業經營,平台經營好壞也影響著未來存續發展,有些以詐騙為目的交易所會惡意倒閉造成用戶資金的損失,所以在選擇交易時,所以交易所要找有信譽口碑、有第三單位擔保的相對較安全。

詐騙和非法交易

加密貨幣的可匿名性,不用身分驗證即可交易,讓有心人士利用來詐騙或洗錢,所以大多數的交易所會要求用戶需通過KYC才能交易,KYC就是金融機構驗證用戶的程序,有KYC的交易所相對較安全,還有通過洗錢防制法規也很重要。

新手必備投資心態

獨立思考研究

剛開始接觸一個新的事物,因為不了解,必然會有懷疑、沒信心、害怕等感覺,所以,一開始接觸要花些心思做研究,Do Your Own Research,了解基本知識、充份的理解是增加自己長期投資的信心,不投資自己還沒了解過的項目。

如果常常一聽到利多消息便急忙參與,害怕錯失賺錢機會,或找人討論目前的操作、不過濾訊息,聽信各種資訊,這樣反而容易讓自己思緒混亂、一味的FOMO自己不熟悉的項目,只會提高投資的風險,也容易陷入投資詐騙中。

加密貨幣的知識領域很廣,加上有許多專業術語,對一般人來說要完全理解有一定的難度,剛開始可以蒐集一些的客觀資料如:項目白皮書、社群活耀度、環境趨勢等,漸漸學習獨立思考出自己的觀點,還有投資的原因、風險,清楚自己為什麼做這個選擇,投資路上才走得長遠,也不會因為為短期的價格起伏而受到過多影響。

用閒錢投資

要使用自己扣除維持生活所需花費、緊急備用金的資金來投資,包含:保險、房租、貸款等,這些錢是如果減少,也不會影響日常生活的閒錢。

因為,如果是用維持生活需要用到的錢去投資,或是借錢投資,容易會有壓力,會擔心害怕如果虧損的話,可能會付不出房租、保險費等,這樣在投資的時候就會焦急,焦急今天到底有沒有賺錢、又虧了多少,這樣受情緒影響的投資操作最容易慌了手腳、追漲殺跌。

許多投資新手因為希望快點賺大錢,一開始就ALL IN,把積蓄全部投進去,沒做好資金分配而慘賠,因為這些虧損的經驗而造成抗拒投資等情形。

所以,在投資前,把自己的資金做好配置,使用閒錢理性而守紀律的做穩定的投資,不要投入你無法負擔的金額,才是長遠明智的投資方式。

了解承擔風險能力

風險承擔能力,指的是我們能夠承受多大的投資虧損,而不會影響正常生活。風險承受能力的評估,可以從收入資產、年齡、家庭情況、投資經驗等因素評估。

另外,經驗豐富的老手相對新手來說風險承受能力會更高。所以,一步步累機投資經驗,也能漸漸提高風險承擔的能力。

許多人工作忙碌,沒時間看盤做短線交易,也可以選擇運用較低風險的自動化AI交易工具來做投資。

量化投資目標

大多數人對於投資目標通常很模糊,如:賺越多越好,投資是為了退休。可以進一步詢問一下自己:投資需要賺到多少才退休?什麼時候打算退休呢?確定量化的投資目標和實現目標的規劃,才能一步步達成,例如:三年內收益100萬,年報酬20%」就屬於量化目標。

量化目標的好處是,可以用規律的投資方式來達成目標,將注意力放在長遠的目標,就能用長遠的眼光來看待投資的過程,較不會在乎短期的價格波動。

其實,做任何投資都一樣,若能清楚知道自己想在這個投資目標裡獲得什麼,就能減少盲從,跟風,降低容易虧損的風險。

低買高賣

大家都知道在交易上低買高賣,是獲利的基本法則,但常常因為人性的弱點,而沒辦法嚴守紀律的執行低買高賣,人性常常很難避免貪婪,可能輕易賺了一點小錢,就投入更多的錢期望再繼續漲,忽略了如果跌起來的損失也是會翻倍的。

多數人看到幣價高漲時會急忙買進,因為怕錯失良機,看到價格下跌時,因為怕被套牢而賣出,反而變成低賣高買,為了避免當行情來時,沒辦法掌握到獲利時機,除了透過學習獨立思考、明訂量化投資目標來減少追漲殺跌的情形,也可以利用逆人性的金融科技工具做交易,讓投資變得簡單有紀律。

分散投資

分散投資的意思是分散投資標的,減低市場波動的影響,但過度分散也會分散自己的精力、稀釋盈利。若資金有限,可以專注一兩種主流代幣,待資金較多時在分散投資。可以先選擇自己有興趣的項目下手,當你足夠了解它時,也就能降低投資的風險。

另外,分散交易所的風險也很重要,要評估平台的安全性、選擇正規的平台交易,資金大的話也可以分散在不同平台。

長期投資眼光

2021年是加密貨幣展露在大眾面前的一年,現在加密產業仍在初期階段,未來幾年的發展值得期待,選對方向,專注增加資產淨值,增長持有時間,將有機會有所展獲。

下圖是加密貨幣市場資訊網站Coinmarketcap上以太坊ETH的趨勢圖,在2020年1月12日的的價格約為台幣4372元,到今天這篇文章發出2022年4月11日為91904元,2年左右價值多了21倍左右,看對趨勢,有長期投資的眼光十分重要。

加密貨幣的風險

對自己決定負責

「這個幣會漲20倍」,進入幣圈後,往往會看到或聽到類似的訊息,台灣是個言論自由的社會,任何人都可以在網路上、社群媒體上表達言論和想法,有些人聽信後進場結果虧損後,就會開始怪罪他人。

不管是哪裡得知這些消息,都要自己先客觀分析後再行動,絕不要盲目進場。民法明文20歲就是完全行為能力人了,做了選擇,自己就需為自己的行為負責。

結語

投資加密貨幣前,了解風險,並有正確的投資心態十分重要,關鍵是要好好做功課選對方向,清楚知道自己的風險承擔能力,找出適合自己的投資方法,理性、有紀律且穩定的交易,發現自身弱點並持續做調整,秉持長期持有策略,獲利的機會將會提升。

如何用較小風險的方法交易?可以使用網媒口碑推薦的派網交易所的自動化AI交易來套利,詳細了解可閱讀下列文章:

*本文並非投資建議,投資一定有風險,有賺亦有賠,敬請投資者請衡量自身風險承擔能力、謹慎投資。

 

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