不踩雷!如何選擇加密貨幣?用4大技巧挑選值得投資的虛擬貨幣

最後更新於 2022 年 6 月 28 日

如何選擇加密貨幣?有什麼虛擬貨幣值得推薦?要怎麼在茫茫幣海中挑選值得投資的加密貨幣呢?若不是只是操作短進短出的投資方式，了解一個幣未來的價值就很重要了。

本文會分享4大挑選幣種的方法和可以在哪裡觀察幣種基本的資訊，知道了選幣的原則，可以照這個大方向方便自己研究和做判斷，評估一個加密貨幣的價值，避免跟風聽明牌投資的風險和詐騙，將投資的選擇權交回自己手上最實在，一起來學習吧!

為什麼要選幣?

加密貨幣的價格漲跌起伏大，幾個月裡就會遇到市場的大跌或大漲，週期循環很快，加密貨幣的價格很容易受到消息面影響，有些幣會因為一些利多消息而迅速攀升，但之後可能迅速又下跌。

如果不是熟悉短線操作的老手，或還沒有正確的投資心態，而是常常會看到上漲時跟風買進，下跌時恐慌賣出的話，往往很容易造成很大的虧損，另外，因為加密貨幣現在很熱門，也要避免被詐騙而買一些不知名、有問題的幣。

當市場被投機者佔據、往往會因為短期的幣價漲跌，矇蔽了一個項目真正的價值，因此，若是一個好的項目，加密貨幣有健全的供需機制、優質的項目團隊，並被所市場認同，長期投資持有，未來將有所展獲。

所以，在參與加密貨幣的市場前，了解好你投資的項目，除了能降低投資風險，也是必須做的功課之一，那麼，可以利用什麼工具來選幣呢?第三方數據平台就是很好用的工具之一。

第三方數據平台有哪些?

截至2022/5/26，根據coinmarketcap的資料，加密貨幣共有19583種、交易所526家，非常的多，有時候想買某些幣，但不知道哪間交易所有上架，總不可能一間一間慢慢查，或想查詢幣種基本資料、市值等，這時，就可以利用有口碑的第三方數據平台，自己就能有效率的學習做分析，節省查詢的時間，這邊分享3個數據資料豐富的平台可以搭配做查詢。

CoinMarketCap

https://coinmarketcap.com

CoinMarketCap是加密貨幣領域中最常被引用的網站，於2013年5月創立，受CNBC，彭博社和新聞媒體普遍引用、也是用戶和機構信任的資訊來源。這個網站也有中文版，幣價是用台幣換算，ET習慣搭配英文版使用，因為有些專有名詞中文版的翻譯會看不太懂。

Coincarp

https://www.coincarp.com

CoinCarp提供加密價格、交易所排名、加密錢包排名、加密數據分析和新聞，匯總分析全球數百家加密貨幣交易所的市場數據、區塊鏈數據、社交資訊等。

Messari

https://messari.io

Messari可以查詢各個區塊鏈項目的資金、開發歷史、管理架構、供應計畫等詳細數據。

如何選擇加密貨幣?

利用加密技術，每個人和私人組織都可以發行自己的貨幣，不需要透過銀行或政府等中心化的機構就能創建，因為沒有太高的門檻，所以項目方是否有財力、有技術、能被認同都會是未知數，因此，要在未經驗證的項目中選擇能被市場認同、有未來發展性的，這是選幣的重點也是比較需要花心思了解的地方。

基本上，我們可以透過一些客觀的資訊來了解自己想要投資的幣種，那麼，選幣可以考量哪些重點呢?下面分享選幣的方法和實際可以觀察的數值有哪些供參考。

供應面評估

一個加密貨幣如何維持良好的長期發展?主要可以看它經濟模型的設計，簡單的說，就是這個幣種的供應和需求機制，當供應大於需求，價值會下跌;當需求大於供應，價值會上漲，所以，有良好的設計來控制加密貨幣的供應和需求是很重要的，供應面可以觀察哪些數據呢?這邊以ETH以太坊為例:

市值Market Cap

市值=價格*市場流通量，市值越大表示越受到市場的認可，也比較能吸引資金的投入。

在coinmarketcap上，點ETH→Overview總覽→往下拉到Market Cap查看、Market Rank#2代表市值排名第二

市場流通量Circulating Supply

可以根據一個幣種的市場流通量來評估它的市場熱度，如果這個幣種的流通量過小，表示較少人在關注和買賣，也容易會遇到難以賣出的風險。

最大發行量Max Supply

要留意的是，如果這個幣種沒有設定最大發行量或者是最大發行量很高，而現在還有很多還沒發行，如果沒有搭配良好的燒毀機制或增加市場需求，未來有可能因為這個幣種的發行數量變多，而造成幣價被稀釋的狀況。

在哪些交易所交易?

了解這個幣種是否有在多個不同的主流交易所上架，如果只有上一間交易所，而且之後也沒有持續在其他交易上架的話，就要避免買入，因為如果交易所不幸倒閉，就沒有辦法賣出了。

在coinmarketcap上，選擇你要查詢的幣種後，點擊Markets可查看這個幣種有在哪些交易所上架和上市還有價格、有現貨、合約、期貨的資訊。

持有者分布

查詢這個幣種的持有者是集中在某些人，還是分配在大多數的人?可以在coincarp點入要查看的幣種後，在Rich List中查看前幾名持有者所持有的比例，在扣除交易所的持有後，可查看某個私人持有的比例是否相對來說很高，若很高的話，未來較可能因為這些人的拋售而造成幣價大規模下跌。

解鎖期是否合理

一個項目在創立初期為了推廣宣傳，會給早期投資者用優惠的價格買入，為了防止大規模拋售導致幣價下跌，會限制一段時間只能賣出一定的數量，就是所謂的解鎖期，如果解鎖期的設計不佳，會造成解鎖後持有人大量的拋售，而導致幣價的暴跌。

可以在Messari這個網站，選擇要查看的幣種後，點擊Profile→Token Economics→Supply Schedule，就可以看到代幣的解鎖資訊。

通膨率高低

由於供需法則，增加發行加密貨幣會造成幣種價值下跌，相反的，代幣燒毀會使幣種價值提升，會影響通膨率的高低還有像加密貨幣在其鏈上抵押的數量多寡，而有高通膨率的代幣，為了健全發展，可以利用增加代幣的需求來平衡供應量。

需求面評估

一個加密貨幣是否符合市場的需求?有需求才會有人願意持有、投資，沒有需求的加密貨幣將很難常久發展，可以查看哪些資訊了解?

項目計畫的應用性

每一個區塊鏈項目的發起都會有一個目的，可以從白皮書了解計畫的目標，知道項目方主要計劃解決的問題是什麼、解決方案是?目前處於哪個執行的階段，是否已有完成階段性的目標?和競爭對手比較有什麼優勢?來評估它未來的發展，例如:比特幣是實現去中心化，點對點的支付應用。

在coinmarketcap上，選擇你要查詢的幣種後，點擊Links查看

點選Whitepaper白皮書就可以查看，可以用google外掛直接翻譯成中文閱讀，另外下面有區塊鏈瀏覽器和社群的連結也可以做查詢。

項目和代幣的關聯性

另外，可以在白皮書上查看並分析這個代幣在項目中的功能和用途是什麼?這個項目的發展和它的代幣有沒有關聯性?如果這個代幣在項目發展中實際被使用的地方越多，它的價值也會越高，也就越有投資的價值，相反的，如果這個幣跟項目的關聯性不高，也沒有實際的用途，即使項目發展的再好，這個幣的價值也不一定會變高。

例如持有某個加密貨幣可以減免交易手續費之外，又能創立智能合約、參與ICO代幣首次發行等，當用戶變多，交易量就會變大，需求就會提高，它的價值也會提升，這就是項目和代幣的關聯性高且代幣也有實際用途的例子。

項目團隊

加密貨幣的成功條件之一來自於項目方團隊的經營，可以查看團隊成員的歷史成就、名聲、背景等，了解他們曾做過哪些關於加密貨幣的項目或經驗，是否親自投資這個項目，是否持續往他們的秉持的目標前進，是否值得被信任。

在coinmarketcap上，選擇你要查詢的幣種後，點擊Project Info，可以查看team經營團隊

社群活耀度

從項目方的官方社群，如:Twitter、Reddit、FB、YouTube等的追蹤人數和更新頻率，還有觀察社群裡的人對這個項目的討論狀況、支持度等，這部分可顯示大眾的興趣和熱度，另外官方是否持續有消息更新、宣傳、管理狀況等，可看出官方經營對於社群經營的重視度。

點擊Project Info→Social Stats查看追蹤人數等數據，另外也可以直接到Links裡的社群網站裡去查詢了解。

結語

以上分享一些基本在選幣時可以查看和分析的項目供參考，當然也不只這些，還有很多其他的資訊值得研究和分析，除了基本面、也可以搭配技術、籌碼、消息面等等，依照個人習慣找出屬於自己選幣的一套方法，利用第三方數據平台熟悉查看一些客觀的資訊，讓自己能多熟悉加密貨幣，漸漸培養自己獨立思考的習慣，減少跟風和盲目買幣的風險。

*本文僅為筆者個人觀點分享，並非投資建議，所有投資都有風險，有賺亦有賠，敬請讀者自行判斷，衡量自身風險承擔能力謹慎投資。

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