不踩雷!如何選擇加密貨幣?用4大技巧挑選值得投資的虛擬貨幣

如何選擇加密貨幣

最後更新於 2022 年 11 月 25 日

如何選擇加密貨幣?有什麼虛擬貨幣值得推薦?要怎麼在茫茫幣海中挑選值得投資的加密貨幣呢?若不是只是操作短進短出的投資方式,了解一個幣未來的價值就很重要了。

本文會分享4大挑選幣種的方法和可以在哪裡觀察幣種基本的資訊,知道了選幣的原則,可以照這個大方向方便自己研究和做判斷,評估一個加密貨幣的價值,避免跟風聽明牌投資的風險和詐騙,將投資的選擇權交回自己手上最實在,一起來學習吧!

為什麼要選幣?

加密貨幣的價格漲跌起伏大,幾個月裡就會遇到市場的大跌或大漲,週期循環很快,加密貨幣的價格很容易受到消息面影響,有些幣會因為一些利多消息而迅速攀升,但之後可能迅速又下跌。

如果不是熟悉短線操作的老手,或還沒有正確的投資心態,而是常常會看到上漲時跟風買進,下跌時恐慌賣出的話,往往很容易造成很大的虧損,另外,因為加密貨幣現在很熱門,也要避免被詐騙而買一些不知名、有問題的幣。

當市場被投機者佔據、往往會因為短期的幣價漲跌,矇蔽了一個項目真正的價值,因此,若是一個好的項目,加密貨幣有健全的供需機制、優質的項目團隊,並被所市場認同,長期投資持有,未來將有所展獲。

所以,在參與加密貨幣的市場前,了解好你投資的項目,除了能降低投資風險,也是必須做的功課之一,那麼,可以利用什麼工具來選幣呢?第三方數據平台就是很好用的工具之一。

第三方數據平台有哪些?

截至2022/5/26,根據coinmarketcap的資料,加密貨幣共有19583種、交易所526家,非常的多,有時候想買某些幣,但不知道哪間交易所有上架,總不可能一間一間慢慢查,或想查詢幣種基本資料、市值等,這時,就可以利用有口碑的第三方數據平台,自己就能有效率的學習做分析,節省查詢的時間,這邊分享3個數據資料豐富的平台可以搭配做查詢。

CoinMarketCap

https://coinmarketcap.com

CoinMarketCap是加密貨幣領域中最常被引用的網站,於2013年5月創立,受CNBC,彭博社和新聞媒體普遍引用、也是用戶和機構信任的資訊來源。這個網站也有中文版,幣價是用台幣換算,ET習慣搭配英文版使用,因為有些專有名詞中文版的翻譯會看不太懂。

Coincarp

https://www.coincarp.com

CoinCarp提供加密價格、交易所排名、加密錢包排名、加密數據分析和新聞,匯總分析全球數百家加密貨幣交易所的市場數據、區塊鏈數據、社交資訊等。

Messari

https://messari.io

Messari可以查詢各個區塊鏈項目的資金、開發歷史、管理架構、供應計畫等詳細數據。

如何選擇加密貨幣?

利用加密技術,每個人和私人組織都可以發行自己的貨幣,不需要透過銀行或政府等中心化的機構就能創建,因為沒有太高的門檻,所以項目方是否有財力、有技術、能被認同都會是未知數,因此,要在未經驗證的項目中選擇能被市場認同、有未來發展性的,這是選幣的重點也是比較需要花心思了解的地方。

基本上,我們可以透過一些客觀的資訊來了解自己想要投資的幣種,那麼,選幣可以考量哪些重點呢?下面分享選幣的方法和實際可以觀察的數值有哪些供參考。

供應面評估

一個加密貨幣如何維持良好的長期發展?主要可以看它經濟模型的設計,簡單的說,就是這個幣種的供應和需求機制,當供應大於需求,價值會下跌;當需求大於供應,價值會上漲,所以,有良好的設計來控制加密貨幣的供應和需求是很重要的,供應面可以觀察哪些數據呢?這邊以ETH以太坊為例:

市值Market Cap

市值=價格*市場流通量,市值越大表示越受到市場的認可,也比較能吸引資金的投入。

coinmarketcap上,點ETH→Overview總覽→往下拉到Market Cap查看、Market Rank#2代表市值排名第二

如何選擇加密貨幣

市場流通量Circulating Supply

可以根據一個幣種的市場流通量來評估它的市場熱度,如果這個幣種的流通量過小,表示較少人在關注和買賣,也容易會遇到難以賣出的風險。

最大發行量Max Supply

要留意的是,如果這個幣種沒有設定最大發行量或者是最大發行量很高,而現在還有很多還沒發行,如果沒有搭配良好的燒毀機制或增加市場需求,未來有可能因為這個幣種的發行數量變多,而造成幣價被稀釋的狀況。

如何選擇加密貨幣

在哪些交易所交易?

了解這個幣種是否有在多個不同的主流交易所上架,如果只有上一間交易所,而且之後也沒有持續在其他交易上架的話,就要避免買入,因為如果交易所不幸倒閉,就沒有辦法賣出了。

coinmarketcap上,選擇你要查詢的幣種後,點擊Markets可查看這個幣種有在哪些交易所上架和上市還有價格、有現貨、合約、期貨的資訊。

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持有者分布

查詢這個幣種的持有者是集中在某些人,還是分配在大多數的人?可以在coincarp點入要查看的幣種後,在Rich List中查看前幾名持有者所持有的比例,在扣除交易所的持有後,可查看某個私人持有的比例是否相對來說很高,若很高的話,未來較可能因為這些人的拋售而造成幣價大規模下跌。

如何選擇加密貨幣

解鎖期是否合理

一個項目在創立初期為了推廣宣傳,會給早期投資者用優惠的價格買入,為了防止大規模拋售導致幣價下跌,會限制一段時間只能賣出一定的數量,就是所謂的解鎖期,如果解鎖期的設計不佳,會造成解鎖後持有人大量的拋售,而導致幣價的暴跌。

可以在Messari這個網站,選擇要查看的幣種後,點擊Profile→Token Economics→Supply Schedule,就可以看到代幣的解鎖資訊。

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通膨率高低

由於供需法則,增加發行加密貨幣會造成幣種價值下跌,相反的,代幣燒毀會使幣種價值提升,會影響通膨率的高低還有像加密貨幣在其鏈上抵押的數量多寡,而有高通膨率的代幣,為了健全發展,可以利用增加代幣的需求來平衡供應量。

需求面評估

一個加密貨幣是否符合市場的需求?有需求才會有人願意持有、投資,沒有需求的加密貨幣將很難常久發展,可以查看哪些資訊了解?

項目計畫的應用性

每一個區塊鏈項目的發起都會有一個目的,可以從白皮書了解計畫的目標,知道項目方主要計劃解決的問題是什麼、解決方案是?目前處於哪個執行的階段,是否已有完成階段性的目標?和競爭對手比較有什麼優勢?來評估它未來的發展,例如:比特幣是實現去中心化,點對點的支付應用。

coinmarketcap上,選擇你要查詢的幣種後,點擊Links查看

如何選擇加密貨幣

點選Whitepaper白皮書就可以查看,可以用google外掛直接翻譯成中文閱讀,另外下面有區塊鏈瀏覽器和社群的連結也可以做查詢。

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項目和代幣的關聯性

另外,可以在白皮書上查看並分析這個代幣在項目中的功能和用途是什麼?這個項目的發展和它的代幣有沒有關聯性?如果這個代幣在項目發展中實際被使用的地方越多,它的價值也會越高,也就越有投資的價值,相反的,如果這個幣跟項目的關聯性不高,也沒有實際的用途,即使項目發展的再好,這個幣的價值也不一定會變高。

例如持有某個加密貨幣可以減免交易手續費之外,又能創立智能合約、參與ICO代幣首次發行等,當用戶變多,交易量就會變大,需求就會提高,它的價值也會提升,這就是項目和代幣的關聯性高且代幣也有實際用途的例子。

項目團隊

加密貨幣的成功條件之一來自於項目方團隊的經營,可以查看團隊成員的歷史成就、名聲、背景等,了解他們曾做過哪些關於加密貨幣的項目或經驗,是否親自投資這個項目,是否持續往他們的秉持的目標前進,是否值得被信任。

coinmarketcap上,選擇你要查詢的幣種後,點擊Project Info,可以查看team經營團隊

值得投資的虛擬貨幣

社群活耀度

從項目方的官方社群,如:Twitter、Reddit、FB、YouTube等的追蹤人數和更新頻率,還有觀察社群裡的人對這個項目的討論狀況、支持度等,這部分可顯示大眾的興趣和熱度,另外官方是否持續有消息更新、宣傳、管理狀況等,可看出官方經營對於社群經營的重視度。

點擊Project Info→Social Stats查看追蹤人數等數據,另外也可以直接到Links裡的社群網站裡去查詢了解。

如何選擇加密貨幣

結語

以上分享一些基本在選幣時可以查看和分析的項目供參考,當然也不只這些,還有很多其他的資訊值得研究和分析,除了基本面、也可以搭配技術、籌碼、消息面等等,依照個人習慣找出屬於自己選幣的一套方法,利用第三方數據平台熟悉查看一些客觀的資訊,讓自己能多熟悉加密貨幣,漸漸培養自己獨立思考的習慣,減少跟風和盲目買幣的風險。

*本文僅為筆者個人觀點分享,並非投資建議,所有投資都有風險,有賺亦有賠,敬請讀者自行判斷,衡量自身風險承擔能力謹慎投資。

加密貨幣入門

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